Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (AML) – Wolf Casino

Το Wolf Casino (wolf-casino.gr) δεσμεύεται πλήρως στην πρόληψη και καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και κάθε άλλης παράνομης οικονομικής δραστηριότητας. Η παρούσα Πολιτική AML ισχύει για όλους τους χρήστες και λειτουργίες της πλατφόρμας μας και επικαιροποιείται σύμφωνα με τις ισχύουσες διεθνείς και ευρωπαϊκές κανονιστικές απαιτήσεις για το 2026.

Λειτουργούμε βάσει άδειας εκδοθείσας από τη Curaçao και τηρούμε αυστηρά όλες τις υποχρεώσεις που απορρέουν από αυτήν, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

1. Ορισμός Ξεπλύματος Χρήματος

Ως «ξέπλυμα χρήματος» νοείται η διαδικασία μέσω της οποίας παράνομα αποκτηθέντα κεφάλαια εισάγονται στο νόμιμο οικονομικό σύστημα, αποκρύπτοντας την πραγματική τους προέλευση. Στο πλαίσιο τυχερών παιχνιδιών, αυτό μπορεί να συμβεί μέσω κατάθεσης, στοιχηματισμού και ανάληψης κεφαλαίων από παράνομες πηγές.

Το Wolf Casino δεν ανέχεται καμία τέτοια συμπεριφορά και λαμβάνει ενεργά μέτρα για τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.

2. Νομικό Πλαίσιο

Η παρούσα πολιτική εκπονήθηκε σε συμμόρφωση με:

Την Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 (4η Οδηγία AML) και τις τροποποιήσεις της μέσω της Οδηγίας (ΕΕ) 2018/843 (5η Οδηγία AML).
Τις συστάσεις της FATF (Financial Action Task Force).
Τους όρους και προϋποθέσεις της άδειας λειτουργίας από Curaçao.
Τις εθνικές νομοθετικές απαιτήσεις της Ελλάδας σχετικά με την πρόληψη οικονομικών εγκλημάτων.

3. Διαδικασία Γνώσης του Πελάτη (KYC)

Το Wolf Casino εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες Know Your Customer (KYC) για την επαλήθευση της ταυτότητας όλων των χρηστών. Οι παίκτες υποχρεούνται να παρέχουν τα ακόλουθα έγγραφα πριν από την πραγματοποίηση αναλήψεων ή κατά τη συγκέντρωση σημαντικών ποσών:

Απόδειξη ταυτότητας: Δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης σε ισχύ.
Απόδειξη κατοικίας: Λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό αντίγραφο ή επίσημο έγγραφο που να μην υπερβαίνει τους 3 μήνες.
Απόδειξη πηγής κεφαλαίων: Εκκαθαριστικό εφορίας, αποδείξεις μισθοδοσίας ή άλλα νόμιμα αποδεικτικά στοιχεία προέλευσης χρημάτων.
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: Στοιχεία κάρτας, τραπεζικού λογαριασμού ή ηλεκτρονικού πορτοφολιού που χρησιμοποιείται για καταθέσεις.

Η ελάχιστη κατάθεση στο Wolf Casino είναι 1 ευρώ, ωστόσο οι διαδικασίες KYC ενεργοποιούνται αυτόματα σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ή κατόπιν αιτήματος της ομάδας συμμόρφωσης.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Wolf Casino διαθέτει προηγμένα συστήματα αυτόματης παρακολούθησης συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο. Οι ακόλουθες δραστηριότητες υπόκεινται σε ενισχυμένη εξέταση:

Μεγάλες μεμονωμένες συναλλαγές ή σειρές μικρότερων συναλλαγών που συνθέτουν σημαντικό σύνολο.
Ασυνήθιστα μοτίβα κατάθεσης και ανάληψης χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από διαφορετικές πηγές.
Συναλλαγές που δεν ανταποκρίνονται στο οικονομικό προφίλ του χρήστη.
Αίτημα ανάληψης αμέσως μετά από κατάθεση, χωρίς επαρκή συμμετοχή στα παιχνίδια.

5. Εντοπισμός Ύποπτης Δραστηριότητας

Η ομάδα συμμόρφωσης του Wolf Casino εκτελεί τακτικές αξιολογήσεις κινδύνου και εντοπίζει ύποπτα μοτίβα συμπεριφοράς. Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το καζίνο δικαιούται να:

Αναστείλει προσωρινά ή οριστικά τον λογαριασμό του χρήστη.
Δεσμεύσει κεφάλαια εκκρεμούς αξιολόγησης.
Ζητήσει πρόσθετη τεκμηρίωση και εξηγήσεις από τον χρήστη.
Υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (SAR – Suspicious Activity Report) στις αρμόδιες αρχές.

6. Υποχρεώσεις Αναφοράς

Το Wolf Casino τηρεί αυστηρή υποχρέωση αναφοράς σε αρμόδιες ρυθμιστικές και διωκτικές αρχές. Σύμφωνα με τους ισχύοντες κανονισμούς:

Οποιαδήποτε ύποπτη δραστηριότητα αναφέρεται χωρίς καθυστέρηση στις αρχές.
Η προειδοποίηση (tipping off) ύποπτων χρηστών για επικείμενη έρευνα απαγορεύεται ρητώς.
Ενεργοποιείται αυτόματη αναφορά σε κεντρικές τράπεζες ή άλλες εθνικές αρχές για συναλλαγές που υπερβαίνουν ορισμένα νομοθετικά όρια.

7. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλοι οι εργαζόμενοι του Wolf Casino που εμπλέκονται σε οικονομικές συναλλαγές, υποστήριξη πελατών και διαχείριση λογαριασμών υποχρεούνται να παρακολουθούν τακτικά προγράμματα εκπαίδευσης σε θέματα AML. Η εκπαίδευση περιλαμβάνει:

Αναγνώριση σημαδιών ξεπλύματος χρήματος και ύποπτης συμπεριφοράς.
Εσωτερικές διαδικασίες αναφοράς και κλιμάκωσης.
Ενημέρωση για νέες νομοθετικές εξελίξεις και κανονιστικές αλλαγές.
Ηθική δεοντολογία στον τομέα των τυχερών παιχνιδιών.

8. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης (MLRO)

Το Wolf Casino έχει ορίσει αρμόδιο Υπεύθυνο Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι υπεύθυνος για:

Την εποπτεία της εφαρμογής της παρούσας πολιτικής.
Τη λήψη και αξιολόγηση εσωτερικών αναφορών ύποπτης δραστηριότητας.
Τη διατήρηση επικοινωνίας με αρμόδιες ρυθμιστικές αρχές.
Την ετήσια επικαιροποίηση της πολιτικής AML βάσει νέων νομοθετικών δεδομένων.

9. Διατήρηση Αρχείων

Το Wolf Casino διατηρεί αρχεία όλων των συναλλαγών, εγγράφων ταυτοποίησης και αναφορών ύποπτης δραστηριότητας για τουλάχιστον πέντε (5) χρόνια από τη λήξη της σχέσης με τον πελάτη ή από την ημερομηνία της συναλλαγής. Τα αρχεία αυτά τηρούνται με ασφάλεια και παρέχονται στις αρχές κατόπιν νόμιμου αιτήματος.

10. Αξιολόγηση Κινδύνου Πελατών

Κάθε νέος χρήστης αξιολογείται βάσει κλίμακας κινδύνου που λαμβάνει υπόψη:

Τη χώρα καταγωγής και κατοικίας του.
Τη μέθοδο πληρωμής και τον όγκο των συναλλαγών.
Το ιστορικό δραστηριότητας στην πλατφόρμα.
Την επαγγελματική ιδιότητα και την πηγή εισοδήματος.
Τυχόν εμφάνιση σε λίστες κυρώσεων ή PEP (Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα).

Χρήστες που ταξινομούνται σε κατηγορία υψηλού κινδύνου υπόκεινται σε Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD).

11. Υπεύθυνο Παιχνίδι και AML

Το Wolf Casino αναγνωρίζει τη σύνδεση μεταξύ υπεύθυνου παιχνιδιού και πρόληψης ξεπλύματος χρήματος. Η προστασία των παικτών μας αποτελεί προτεραιότητα, γι' αυτό παρέχουμε εργαλεία αυτοαποκλεισμού, ορίων κατάθεσης και υποστήριξης για τυχόν σχετικά ζητήματα. Χρήστες που υποψιαζόμαστε ότι αντιμετωπίζουν πρόβλημα εθισμού ή εμπλέκονται σε ύποπτες δραστηριότητες παραπέμπονται στις αντίστοιχες αρχές.

12. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για την υποβολή αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας μέσω των επίσημων καναλιών επικοινωνίας του Wolf Casino στο wolf.io ή μέσω του domain wolf-casino.gr.

Η παρούσα πολιτική επικαιροποιήθηκε το 2026 και δύναται να τροποποιηθεί οποτεδήποτε βάσει νέων νομοθετικών ή κανονιστικών εξελίξεων. Συνιστούμε στους χρήστες να την ελέγχουν τακτικά.